FD宣言　フィデューシャリー・デューティー

顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

私たち株式会社アイラ（以下当社）は、お客様本位の業務運営を徹底し、お客様にとって最適な保険サービスを提供するため、以下の方針を定め宣言し公表いたします。また、本方針に基づく取組み状況については定期的に確認し、継続的な改善に努めます。

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う保険の代理店として、法令等を遵守し、お客様に寄り添い続ける存在になるように努めます。

取組: １お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング等を通じて、お客様のご意向、知識、経験、財産の状況および加入目的を総合的に勘案し提案します。
２複数の保険会社の商品の中からお客様のご意向や実情に沿った最適なプランを提案いたします。
３特定の保険会社や商品に偏らない、公平・公正な募集を徹底します。

当社は、お客様が保険商品を十分に理解・納得したうえで適切な選択ができるよう、わかりやすく丁寧な情報提供に努めます。

取組: １保険の仕組みや商品内容については、「契約概要」「注意喚起情報」「パンフレット」等の資料を活用し、重要事項についてわかりやすく説明します。
また、専門用語を使用せず、図や具体例を交えながら説明するとともに、メリットだけでなくデメリットや注意点についても正確にお伝えします。
２お客様の特性に配慮し、お客様一人ひとりの知識や理解度に応じた説明を心がけ、わかりやすく丁寧な説明をおこない、お客様と一緒に考えていきます。
３お客様の都合や多様なニーズに対応するため、対面募集に加えデジタル手続きにも対応し、お客様の利便向上と負担軽減に努めます。

当社は、お客様の利益が不当に害されることのないように、利益相反の管理を徹底します。

取組: １手数料や販売方針に偏ることなく、お客様の意向に基づいた商品提案をおこないます。
２法令等を遵守し、保険会社の意向に偏らずお客様の利益を優先します。

当社は、「お客様の声」を業務品質および業務運営に活かします。また、お客様ニーズに沿った商品・サービスの提供ができるよう定期的な研修や勉強会を実施し、業務運営方針の浸透に努めます。

取組: １お客様からの「ご不満」や「お褒め」「ご要望」などの「お客様の声」を真摯に受け止め、業務改善や社員の能力向上に努めます。
２お客様アンケート等の結果を社内で共有し、PDCAサイクルを回して継続的に業務品質の向上を図ります。
３従業員に対し継続的な教育・研修を実施し、専門知識の向上を図ります。
また、コンプライアンス遵守や商品知識の習得に向けた定期的な研修を実施します。

全てのお客様に募集時等のタイミングにおいて事故時の連絡先や対応方法をお伝えし、「いざ」という時にお客様に寄り添い安心していただけるよう努めます。

取組: １事故発生時には、最優先で対応し初動対応の迅速化に努めます。
２事故発生から解決まで密に連絡を取り、不安軽減を図るため継続的にサポートします。
３正確な事故受付から保険会社への報告、保険金のお支払いまで一貫してサポートします。